比特币突破1万美元关口的消息，反映出过去一年主流投资者纷纷涌向加密货币的趋势。然而，在这股热潮中，监管机构担忧犯罪分子正越来越多地利用加密货币逃避执法部门的侦查。
为什么数字货币对不法分子如此有吸引力？加密货币是近来才出现的现象，与所有新技术一样，监管机构需要时间才能跟上。比特币是首个获得国际声誉的数字货币，可用于结算交易；它于2009年初匿名创建。
加密货币是去中心化的，这意味着其发行不受中央管理机构控制。它们以密码学为基础，是分布式开源系统，并以点对点方式运行。
值得注意的是，大多数加密货币所依托的底层协议不要求也不提供用户身份识别与验证。此外，所生成的历史交易记录记录在区块链上（区块链是比特币背后的技术，充当所有加密货币交易的公共账本），但这些记录未必与个人身份相关联。
此外，按定义，加密货币也是可兑换的虚拟货币，因为它们可以兑换成法定货币，例如英镑、美元和欧元，这也使它们便于用于商业交易结算。
如今，微软、Expedia 和赛百味等知名企业已接受比特币作为购买商品和服务的付款方式，微软、Expedia 和赛百味。与此同时，越来越多的企业正在采用区块链技术。
比特币带来的私人交易，是理解加密货币在消费者中日益普及的关键。然而，这一优势却让监管机构和执法人员夜不能寐。
翻转的硬币
臭名昭著的丝绸之路案充分说明了这一点。人们曾使用比特币通过暗网购买毒品，而这些交易未被执法部门发现。
但难以追踪的犯罪活动并非使用加密货币带来的唯一威胁；另一种可能是利用加密货币为恐怖主义融资，因为正规银行业如今已善于发现资金在银行系统中的可疑流动和调动。
加密货币可以兑换成英镑、美元和欧元，这确实让监管更具可行性。监管可以在兑换环节通过虚拟货币交易所实施；这些交易所属于金融机构，因此可以受到监管。
国际金融监管以及全球越来越多的国家措施，例如针对金融机构的“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）要求，都已得到加强。有效落实这些措施后，如今更容易追查参与非法交易的个人。
然而，这种支付机制的全球性才是最大的挑战。
打地鼠
由于比特币等加密货币可以通过货币交易所兑换，支付很容易跨境进行，交易也可能发生在世界各地，包括金融监管宽松、KYC/AML措施薄弱的司法辖区。这意味着，监管权力较强的司法辖区或许能够打击犯罪活动，但这些努力很容易付诸东流，因为犯罪者可能转移到监管宽松的国家。
尽管如此，积极举措正在不断推进，以监管加密货币等金融科技（fintech）产品。该领域出现的新挑战促使监管科技应运而生；监管科技是用于应对金融科技风险问题的监管技术，除此之外还有其他用途。
监管科技涵盖人工智能、大数据和机器学习，这些技术能够对区块链等平台上的数据进行详细分析。同样，监管科技可能只有在监管体系先进的司法辖区才能得到有效应用，因此，它在监管全球加密货币现象方面的效用似乎有限。
毒品交易
另一项挑战，是调查和起诉利用加密货币支付实施的非法活动。由于区块链具有半匿名性，交易难以监控，也难以识别可疑行为，例如毒品销售。执法机构发现，追踪通过加密货币洗钱的非法所得极其困难；再一次，世界各地不同的法律制度也令执法受阻。
不同司法辖区对网络相关交易采取各自的监管方式，使国际合作面临巨大挑战。在朝鲜和中国等一些国家，网络交易监管是国家安全政策的重要组成部分。法律机制允许政府广泛查阅每一笔传输的发送方和接收方信息。
美国和英国等其他国家则谨慎对待网络监管，在安全关切与宪法保障的自由之间寻求平衡，并维护隐私和数据保护法律。
这意味着，需要全球共同努力来监管这种全球性支付机制。各国政府、金融监管机构、金融情报部门和执法机构必须就打击加密货币相关问题达成统一方针。否则，就无法有效监管比特币及类似货币。
可以从制定最低监管要求着手，例如现行的一些国际金融标准，包括巴塞尔委员会的《有效银行监管核心原则》以及国际证监会组织（IOSCO）的证券监管原则。
鼓励世界各国落实这些条款，这表明它们奉行有利于投资者的政策。鉴于全球网络相关交易监管呈现拼凑局面，将类似标准应用于加密货币会是明智的前进方向。
