商业银行如何推动实现自然受益型未来

青海省塔拉滩地区太阳能电池板下放牧的羊群 Image: 中国农业银行

Gu Shu
Chairman, Agricultural Bank of China
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  • 银行业在创建自然受益型未来的过程中扮演着关键角色,当前主要面临着全球共识有待增强以及资金投入不足的挑战。
  • 中国是绿色金融资产规模最大的市场之一,在绿色发展理念的指导下,推动绿色金融发展对中国银行业来说至关重要。
  • 中国银行业通过优先发展绿色金融、投入更多的金融资源、提高信息披露透明度、加强国际合作等方式,积极推动绿色和可持续发展。

创建自然受益型未来已成为人类社会的迫切需要和共同目标。根据世界气象组织的报告,2014年至2023年是全球气温最高的十年,而2023年更是过去174年中最炎热的一年。气候变化与极端天气事件密切相关,并有着“危机乘数”的作用,干旱、洪水和火灾等极端天气事件将对人类社会造成严重破坏,并加剧全球经济的脆弱性。

为应对上述挑战,所有利益相关者应积极行动起来,探索绿色、低碳和可持续的发展道路。银行业承担着调动金融资源以推动实现可持续发展的重要任务,是转型发展过程中不可或缺的角色。然而,我们当前面临着两方面的挑战:

1. 全球共识有待进一步增强

部分国家和地区政府对于可持续发展、环境、社会和治理(ESG)目标尚未达成共识,甚至分歧还在扩大。在政策框架存在不确定性的背景下,商业银行发展绿色金融将面临更大的挑战。国际社会需要进一步增进共识,共同推动实现联合国可持续发展目标(SDGs)。

2. 可持续发展资金投入不足

根据国际金融协会(IIF)统计,全球每年至少需要投入8万亿美元资金以实现净零排放目标,而去年的投资额仅为2万亿美元。为弥补上述资金缺口,政府部门应更好地撬动私营部门进行投资,金融业也应为可持续发展投入更多的金融资源。

Image: 国际金融协会

中国的绿色发展理念

中国政府于2015年提出绿色发展理念,强调人与自然的和谐共生,涵盖产业结构调整、污染防治、生态环境保护、低碳发展、资源节约等方面。这一理念为促进中国经济和社会的绿色转型发展提供了系统性指导。

金融是国民经济的血脉。商业银行是支持绿色发展的重要力量。截至2023年底,中国绿色贷款余额达4.24万亿美元,同比增长36.5%,其中绝大部分为商业银行贷款。

将绿色金融作为优先发展战略

气候变化和环境问题深刻地影响着经济格局。如果银行的管理框架和业务结构无法适应这些挑战,会对银行经营的安全性和稳健性带来风险。因此,发展绿色金融不仅是商业银行实施ESG管理的客观需要,也是加强自身风险管理的必然要求。

中国农业银行将绿色金融作为三大发展战略之一,将绿色发展理念融入公司治理。农业银行在高级管理层成立了绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会,制定了明确的绿色发展目标并持续跟踪自身ESG表现。在不断减少自身碳排放的同时,农业银行持续丰富绿色金融产品,产品体系覆盖绿色贷款、绿色债券、绿色基金、绿色投行等领域。

强化金融支持绿色转型发展

今年3月,中国政府发布《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》,明确了金融支持绿色转型发展的中长期目标和工作举措,要求金融机构加大对能源、工业、交通、建筑等领域绿色发展和低碳转型发展的信贷支持力度。

作为中国最主要的商业银行之一,农业银行将绿色和低碳发展要求纳入信贷政策指引和决策流程,建立了包含2000多个项目的绿色金融项目库,持续加大对绿色交通、清洁能源、高碳行业低碳转型等重点领域的支持力度。截至2023年末,农业银行绿色信贷规模达5700亿美元,同比增长超过50%,折合年节约标准煤5488万吨或减排二氧化碳当量约1.29亿吨。

支持农业可持续发展

农业生产是碳排放的重要来源之一。据政府间气候变化专业委员会(IPCC)《气候变化2023年综合报告》统计,全球约22%的温室气体净排放来自于农业、林业和其他土地使用。

农业银行因农而生,近年来持续加大对生态友好型农业、节水灌溉、现代种业、乡村产业和农村基础设施的信贷支持力度,积极促进农业可持续发展。

以中国西北部的青海省塔拉滩地区为例。该地区过去曾是一片戈壁沙漠。在农业银行的金融支持下,该地区建成了光伏发电园区,打造了“牧光互促”的光伏生态畜牧业新模式,极大改善了该地区的生态环境。如今在塔拉滩地区,我们经常能够见到大片太阳能电池板下放牧的羊群,构成了一幅集绿色发电、可持续放牧和生态恢复为一体的生动图景。

青海省塔拉滩地区太阳能电池板下放牧的羊群 Image: 中国农业银行

对标全球标准提高信息披露透明度

当前,国际社会正在就建立全球统一的可持续信息披露标准形成广泛共识。农业银行签署了联合国《负责任银行原则》,并持续探索更加精准的气候风险压力测试和碳核算方法,致力于与国际可持续发展标准委员会(ISSB)准则等全球标准保持一致。除按照全球标准披露自身ESG信息外,农业银行还鼓励金融同业和客户采用同样的标准披露ESG信息,以培育更加透明的信息披露环境。

推动实现联合国17项可持续发展目标(SDGs)迫切需要全球利益相关者的共同行动。政府、公共部门、银行和其他私营部门等利益相关者应加强对话,积极采取步调一致的行动,共同推动实现全球绿色增长。

本文作者:

谷澍,中国农业银行董事长

编辑:王灿

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