中小企业(SMEs)占全球企业数量的90%,但其参与国际贸易的程度仍然有限。
在金融机构充当中介的情况下,公共和私营实体都可以通过更深入的供应链融资为中小企业提供支持。
促进包容性将有助于较小的供应商跟上供应链下游市场的步伐,并随着时间推移,使中小企业更好地参与全球竞争。
新冠疫情和俄罗斯入侵乌克兰等近期一系列非同寻常的事件,同时为全球各地的小企业参与全球贸易带来了障碍和机遇。
各方成本急剧上升,通货膨胀率在许多国家已达到40年来的高点。但对于那些无法享有大型同行所拥有的投资级信用评级的最小企业而言,融资成本上升得更快。
与此同时,供应链问题仍深深烙印在全球各地采购部门的记忆中,促使企业尽可能通过供应商多元化和增加库存持有量来寻求更高的韧性。
花旗银行近期的《供应链金融报告》发现,跨国公司正寻求与现有供应商深化合作关系,并扩大其供应商基础,以缓冲未来的任何中断。
在这样做的同时,它们不仅寻求加强实体供应链,也寻求加强金融供应链,并认识到供应商获得营运资金的重要性。许多这些“最后一公里”供应商本质上是承受最严重通胀压力的中小企业(SMEs)。
中小企业占全球企业总数的90%以上,并提供了全球超过50%的就业岗位,但其参与国际贸易的程度仍然有限。这在发展中经济体中尤为令人担忧。
例如在非洲,超过一半的此类供应商无法获得融资;在全球范围内,递延信用付款条款仍是小型企业面临的主要不确定性来源。
支持中小企业,建设更具包容性的全球经济
为克服这些挑战并把握面前的机遇,中小企业需要公共和私营实体的帮助。通过更深入的供应链融资支持中小企业,我们可以同时提高国际贸易的稳定性,并建设更具包容性的全球经济。
在金融机构充当中介的情况下,供应链融资计划有助于促进买方向供应商更快付款,并使买方能够触达更深层的供应链并建立更牢固的关系。借助买方更高的信用质量,供应商能够以更低的成本获得营运资金。
然而,私营部门的融资计划在促进供应商关系方面存在局限,在发展中经济体尤其如此。全球发展机构在此可以发挥关键作用。
凭借其独特地位和专业知识,多边机构、发展融资机构和主权政府可以填补空白,帮助降低债权人的风险,并使融资能够惠及基层。
它们可以直接投资于中低收入国家的私营部门项目,而这些项目是融资计划难以轻易触及的。
重要的是,这些机构中许多都有责任在经济状况恶化时扩大其业务活动,并可以像金融机构一样利用自身的信用状况,为中小企业提供更多融资渠道。
正如我们所预期,如果今年金融环境继续收紧,那么多边机构和发展融资机构就更需要加大工作力度,正如一些机构已经做到的那样,以支持小企业把握这些机遇。
多边机构是实现供应链可持续发展的关键
多边机构对推进供应链的可持续发展至关重要,而这对许多企业客户而言是日益重要的目标。
例如,2021年,国际金融公司与花旗银行和McCormick & Company合作,启动了一项计划,旨在为McCormick的香料和草本植物供应商提供与社会和环境可持续性指标改善挂钩的财务激励。
世界经济论坛在贸易便利化方面开展了哪些工作?
全球贸易的未来与几年前我们的预期大不相同。尽管如此,解决方案正变得越来越清晰。
将不断变化的供应链动态转化为中小企业的机遇,是一项需要共同努力的工作,这可能会以更加公平和更具韧性的未来回报我们所有人。随之而来的是关系的深化,以及其他随之而来的益处。
促进包容性将有助于较小的供应商跟上供应链下游瞬息万变的市场步伐,并随着时间推移,使这一庞大的企业群体更好地参与全球规模的竞争。
