美国OFAC近期制裁了一个加密货币“混币器”，理由是其涉嫌用于洗钱。
这是OFAC首次制裁一个软件协议，而非个人或法律实体。
该决定对Web3的发展具有影响。
2022年8月，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）制裁了一个加密货币“混币器”——即用于提高加密交易匿名性的程序——理由是其涉嫌用于洗钱。该办公室还将与该协议相关的多个以太坊地址列入黑名单。此次制裁及受影响方的相应回应，在加密货币圈内外引发了关于应如何监管无许可协议的激烈辩论。
什么是OFAC制裁？
OFAC针对可能威胁美国安全或金融稳定的活动（如恐怖主义、毒品走私和洗钱）所涉及的国家及个人（包括自然人和法人），实施贸易和经济制裁。
其主要工具之一是特别指定国民和被封锁人员名单（SDN）：这是其受制裁个人和法律实体的名单。受制裁人员在美国管辖范围内的资产将被冻结，且美国人员通常禁止与受制裁人员进行交易。通过将受制裁人员排除在美国金融体系之外，此类人员将极难开展国际业务，在以美元交易时尤为如此。这并非OFAC首次涉足加密领域，此前它曾制裁由中心化实体控制的加密公司或协议。然而，此次行动首次将非个人或非实体纳入制裁范围，为本质上是代码/软件或用于某种目的的技术工具的开源协议，留下了不明确的先例。
OFAC制裁的影响在于，任何与受制裁实体/协议以及上述以太坊地址进行交互的任何人/任何钱包（主要指美国人员和企业，间接指与美国人员或企业有往来关系的其他国家公民和机构）都将依美国法律承担严格责任。自OFAC宣布以来，生态系统中的利益相关方对该制裁的适当性和可行性存在分歧。
此决定将如何塑造Web3？
Web3——一个愿景，即一个更好的新型互联网——通常以去中心化、无许可和无信任为指导原则。它并非由少数中心化参与者垄断网络，而是旨在由用户社区来构建、运营和拥有网络，这可能意味着在各参与方之间实现更公平的价值分配。虽然Web3提供了跨司法管辖区更有效、更公平地协调活动的新方式，并有助于保护隐私及资产和数据的所有权，但它也带来了监管方面的担忧，尤其是涉及洗钱、消费者保护和金融稳定的问题。
鉴于多起大规模黑客攻击和漏洞利用事件，尤其是在利用加密混币器洗白资金的情况下，上述OFAC制裁公告凸显了Web3生态系统需要共同致力于开发具有预防性和补救性的解决方案，即防止不法行为者滥用该技术，并在识别出此类不法行为者/行为时实施处罚。另一方面，此次制裁首次将非人格/开源软件（非自然人或法人）纳入SDN名单，引发了对该措施相称性的质疑。
无许可协议如何满足合规要求？
在OFAC制裁之后，“无许可”协议纷纷以不同方式努力满足合规要求。无许可区块链及协议的特点是任何人无需授权即可开放使用，并具有抗审查性，即几乎不可能或极难禁止用户进行的交易。这是因为此类协议所依托的智能合约是“不可变的”，换言之，其存储的数据无法被修改。
面对制裁合规要求时，去中心化金融（DeFi）协议通常借助区块链取证和分析工具，阻止与受制裁实体/地址有过交互的地址通过协议的前端网络应用访问协议。虽然此类措施可防止被列入黑名单的地址与用于与协议智能合约交互的前端用户界面或应用程序相关联，但精通技术的人员（如黑客）仍可改用“调用函数”直接访问智能合约，从而绕过前端应用程序，包括其黑名单措施。因此，即便在应用层面被列入黑名单，此类地址仍能继续使用这些协议。不过，黑名单措施确实能够阻止普通非技术用户在其被注入受制裁资金时与协议进行交互。
虽然并不常见，但一些无许可协议可能选择纳入黑名单功能——不是在应用层面，而是直接写入其智能合约。这使得特定受制裁地址能够在智能合约层面被封锁，从而在原本无许可的生态系统中引入了中心化因素。
因此，对去中心化的无许可协议实施制裁，虽然无法确保其消亡，但往往会使该协议对普通用户而言难以访问，并随着各方为遵守法规而减少其网络效应。
此决定是否可能产生意外后果？
此类制裁虽旨在打击该领域的不法行为者，但可能对那些致力于创新、构建更优质和/或更去中心化生态系统的参与者产生附带影响。制裁措施及其执行机制的不明确，可能会加剧Web3企业及其他与加密货币相关实体通过法币银行体系获取法币出入金服务的现有困难。
由于制裁依赖银行及其他金融机构的主动执行，此类实体可能会过于谨慎，对合规措施实施过度严格的限制。根据具体情况，不合规的机构可能被排除在全球金融体系之外。因此，这可能导致新的Web3用户被拒之门外，同时也可能使现有用户被平台排除。针对Web3企业的“了解您的业务”要求可能变得更加严格，这将再次增加此类企业获取法币银行服务的难度。
近期的制裁也凸显了开发者责任问题，即开源项目的个别贡献者可能因其所创建的无许可协议上的犯罪行为提供便利而被追究责任。在此背景下，未设立法人实体的Web3企业越来越有必要考虑法律解决方案以降低风险，其中一种可能是采用法律外壳，即注册为法律实体。除其他益处外，这在大多数情况下可通过将责任转移至法律实体，使成员/员工免于承担个人责任。
政府/监管机构、无许可协议、Web3企业、中心化服务提供商、传统金融机构和用户都是关键利益相关方，共同确保下一代互联网的演进尊重法规及金融隐私。OFAC制裁为公共和私营部门提供了一个重要契机，使其能够共同商讨识别风险的必要性，并开发出合法合规、同时维护公平、包容和可持续的Web3生态系统核心原则的创新解决方案（如区块链分析、内嵌式监管、法律外壳等）。
