许多人想到金融犯罪时，往往认为这类犯罪没有真正的受害者，也不会造成损失。比如内幕交易，或通过欺诈手段向保险公司索赔。似乎没有人真的损失“真金白银”或遭受实质伤害。
遗憾的是，这种看法与事实相去甚远。从马来西亚的人口贩运到罗马尼亚的卖淫活动，从墨西哥毒品战争的受害者到世界许多地区的童工，金融犯罪造成的真实人道代价不容忽视。这是一个全球性现象。
金融犯罪是一个规模达万亿美元的产业，对其波及的人们造成巨大的社会和经济损害。此外，许多人每天都会在不知不觉中接触这个产业。金融犯罪的受害者可能是在超市停车场为你洗车却分文工资也拿不到的人；也可能是你为圣诞派对做准备时替你美甲的人，之后却被迫把全部收入交给房东。
腐败和金融犯罪并非新鲜事物；自货币概念最初出现以来，它们数千年来一直是社会的一部分。新出现的是金融犯罪分子的手段日益精密，以及他们利用技术助长洗钱的能力。随着犯罪分子利用最新技术钻制度空子、壮大国际犯罪网络，我们正目睹“犯罪科技”的兴起。
据估计，每年通过强迫卖淫、恐怖主义和毒品贩运等活动获得的2.4万亿美元收益，将经由全球金融市场和银行体系洗白。目前，全球金融体系只能侦测到其中极小一部分活动。
联合国毒品和犯罪问题办公室在2011年的一份报告中估计，每年流经这些体系的犯罪资金中，据信不到1%会被执法部门冻结并没收。六年后，我们预计这一比例仍会同样低。
银行、金融服务公司和公共机构处于打击此类犯罪的前沿。但随着犯罪科技兴起，它们需要越来越先进的工具来监控和追踪犯罪分子及其交易。
因此，充分运用我们掌握的所有工具、加大打击金融犯罪的力度至关重要。数据就是其中一种工具。
如今，大数据备受关注，人们既审视收集了哪些数据，也探讨数据如何帮助企业和经济增长。但数据也是当今冲突的核心。数据是21世纪的军备竞赛。俗话说，信息就是力量，但我们或许直到现在才真正开始看到它全部的影响。
全球数据量正以惊人的速度激增，要从海量信息中发现有用信号可能是一项重大挑战。这包括判断数据及其来源是否可靠、如何汇集数据、如何确保数据保持最新，以及如何将其转化为能够提供有价值见解的信息。
技术进步有助于快速串联线索，让我们发现能够证明犯罪的模式，并从一开始就阻止恶意活动。大数据分析已经能够利用来自不同来源的结构化和非结构化原始数据，例如地理位置数据，以及来自移动设备和社交媒体的数据，来侦测欺诈活动、揭示账户之间隐蔽的关联，并追踪资金来源与受益人之间的关系。
同样至关重要的是，公共部门和私营部门组织携手合作，制定跨境数据交换和信息共享战略，从而切实打击金融犯罪背后的全球网络及其造成的难以估量的社会伤害。
为解决其中一些问题，已有20多个国家承诺建立公私金融信息共享合作机制（FISPs），让执法部门和其他公共机构与大型金融机构团体携手，更有效地应对洗钱和资助恐怖主义的风险。我们需要建立更多这样的合作机制。
打击金融犯罪是每位政策制定者议程中的重中之重。如果我们能够成功打击非法金融交易，也就能应对许多社会问题。但即使出发点再好，我们也必须认识到，监管往往只能触及问题的表面。金融服务行业的从业者需要主动承担个人责任，做到职责要求之外。
随着犯罪分子手段日益精密、活动越来越多地转移到网上，技术为犯罪提供了便利。但技术也可能成为我们打击犯罪最有力的工具之一。只有携手合作并善用技术，私营和公共机构才有望真正向贩卖儿童的人贩子、贩毒集团和卖淫团伙发起攻势，并争取赢得这场斗争。
