一位年轻女子走进伦敦的一家银行网点。柜员很快注意到她，发现一名男子紧紧跟着她，寸步不离。女子看起来相当紧张，几乎浑身发抖。她没有走向一个空闲的柜台窗口，而是开始往一台现金存款机里存钱，这样要花更长时间。那名男子似乎一直在密切监视这一过程。
柜员怀疑这名年轻女子是性贩运的受害者。她产生这一怀疑，是因为执法部门向银行提供了相关信息。执法部门最近介绍了人口贩运的一些特征，以及犯罪所得如何经由银行洗钱。按照她在银行接受的培训，柜员没有当面质问女子，而是向主管报告了自己的担忧。
银行内部调查发现，存入这笔钱的账户登记地址与许多其他账户持有人的地址相同。相关信息被移交给警方，结果有三人因人口贩运被捕。受害者获救。
我希望自己能告诉你们，还有数百个这样的故事：银行与执法部门交换信息，促成坏人被捕、受害者获救。我希望有一天能够做到这一点。
我们很清楚，全球金融体系仍然对试图跨境洗白非法资金的罪犯具有吸引力。联合国毒品和犯罪问题办公室估计，全球每年洗钱金额约为全球国内生产总值的2%-5%，即8000亿美元至2万亿美元。
这些数字十分惊人。但其背后是根本无法衡量的人类苦难。洗钱与社会上的种种弊病密切相关。毒品贩子、人口贩子和野生动物贩子从他们给受害者和社会造成的伤害中牟利。为了继续犯罪活动，他们还需要转移这些利润。
对于汇丰这样的全球性银行而言，身处世界贸易的核心，这带来了重大挑战。我们肩负着一项根本责任：帮助维护我们所有人赖以生存的金融体系的完整性。
我们认识到，单凭我们自身做不到。因此，我们大力支持以公私合作为基础的方式，让银行之间以及银行与执法部门之间能够共享信息。
我们目前防止银行被罪犯利用的体系，是在国际交易可能需要数天或数周的时代设计的。除少数例外，20或30年前，许多犯罪活动并不跨越国境。
在当今世界，交易只需几秒钟，犯罪活动的国际化程度不亚于任何合法的大型企业。如果我们不采用响应更及时的体系，就会显得自满；这种体系应允许银行之间，或银行与公共机构之间更充分地共享信息，从而更有效地阻止罪犯转移不法所得。
对银行而言，要在每天数百万笔合法客户交易中发现金融犯罪迹象，就像大海捞针。任何单笔交易本身可能都无法提供多少非法活动的证据。但如果我们把多种信息结合起来，例如交易者的详细信息以及他们的交易对象，就能开始更清晰地描绘出潜在金融犯罪的情况。
共享信息有助于我们描绘出这幅图景。作为银行，我们能看到资金如何在全球金融体系中流动。但我们可能缺少能够帮助我们锁定特定客户或付款的信息。
执法部门可能掌握有关罪犯的具体信息，却无法看到他们进行的交易。若这类信息没有共享，罪犯就会利用其中的漏洞。
公私合作关系的发展正帮助弥补这些漏洞。这类合作机制由公共部门与银行共同建立。目前，英国、中国香港、新加坡、加拿大、澳大利亚和美国都已建立此类机制。合作关系使银行能够更轻松地与其他银行及执法部门共享信息，也让公共机构能够向银行提供信息，帮助我们把调查重点放在正确的领域。
这些合作关系正在取得成效。英国的合作机制“联合反洗钱情报工作组”报告称，共享信息促成了逮捕行动，并缴获了涉嫌犯罪所得的现金。
但我们仍有更多工作可做。
目前，全球仅有六个此类合作机制。简单来说，我们需要更多。许多国家对银行信息共享设有监管和隐私要求。这使得信息共享即使在一家银行内部也很困难，与其他合作伙伴共享则更为不易。通过多边金融行动特别工作组，我们看到国际层面在解决这一问题上取得了进展。但仍可采取更多措施，确保公私合作关系真正发挥成效。
我们将继续支持合作机制的发展，并主张更广泛地共享数据。这是提升银行打击洗钱资金流动能力的关键之一。更重要的是，正如那位走进伦敦银行的年轻女子所经历的那样，这样做确实能够拯救生命。
本文是世界反腐败日系列文章的一部分，该系列共两篇，由世界经济论坛反腐败合作倡议（PACI）策划。
