监管科技（RegTech），即监管技术，有潜力在监管新兴技术时减轻不确定性。
通过运用数据分析、人工智能、机器学习以及分布式账本或区块链等技术，监管科技有助于简化监管并精简合规流程。
随着跨境技术的持续快速进步，监管科技有望成为服务于全球化、灵活且协调一致的监管框架的通用工具。
不确定性可能比过度监管更具挑战性，也比监管不足的效果更差。主要由于规则缺失、含糊不清或执行不可预测，在监管尖端新兴技术时，不确定性的后果被放大。
尽管监管不确定性可能阻碍创新，政策制定者在过渡期或“分阶段实施”期间，或为服务地缘政治或国家安全利益，仍可能决定不颁布清晰或严格的监管框架。除此类例外情况外，为更好地促进创新，关键在于在监管的什么、何时、如何与谁之间取得平衡。如今，监管科技工具可能最适合帮助减轻此类不确定性。
理解不确定性
缺乏监管并不仅仅意味着没有规则。它还可能意味着，针对特定群体或实体、地域、产品、服务或交易，缺乏旨在适用且已知将被执行的规则。否则，在适用规则不够明确的情况下，利益相关方将不得不依赖自我监管，或寻求监管套利，主要以实现其自身目标。
例如，在自我监管下，人们可以在等待立法者和监管机构初步表态期间，假定将一套可比的现有规则、原则或价值观适用于新兴技术。但是，即便自我监管框架能体现灵活性和适应性，也不能保证与规则制定者最终的立场相符；这些立场往往受总体监管授权和灵活的政策考量所驱动。此外，监管套利即便在合法范围之内，也可能逾越伦理界限，或危及地缘政治或国家安全利益。
而且，规则若含糊、相互矛盾或前后不一致，可能会导致对其含义和适用性产生更多困惑。此类规则难以解读和执行，可能需要投入大量资源来开发和维护短期且低效的合规框架。此外，混乱的规则还可能伴随任意、零星且不可预测的执行，有可能使创新者心生恐惧。
因此，为减轻不确定性并减少不必要的变动，监管应变得具有前瞻性、动态性，并旨在便于所有利益相关方理解和遵守。话虽如此，哪些工具能够帮助监管机构推进既易于解读和执行、又足够灵活以有效应对未知技术前沿的监管？
运用监管科技
结合灵活的治理方法，监管科技可以通过运用合规等技术，有助于简化监管并精简数据分析、人工智能、机器学习以及分布式账本或区块链。
监管科技解决方案的一个重要方面，在于提升收集、分析并针对更广泛、更深入的数据集采取行动的能力——这些数据大概也更及时、更准确。例如，美国证券交易委员会近期关注了模糊性带来的影响，以及在风险不断演变的情况下持续调整监管手段的必要性。该机构同时强调，通过及时、完整、公平和真实的信息披露来改善信息共享十分重要，而在实践中，这将表现为定期、一致、可比且可靠的、有助于决策的信息。监管科技还可以借助对监管数据的汇总与比较分析，简化报告义务，并提升所报告信息的实用价值。
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首先，在监管机构之间共享和汇总监管数据——在技术可行且法律允许的范围内——有助于识别新兴趋势，并预测那些通过传统监管方法或独立数据集无法显现的问题。依托更充分的基础监管数据，监管科技有助于加强对跨行业、产业和技术的短期、中期或长期风险的比较识别与持续评估。
其次，借助技术支持的数据共享所形成的集体知识，可以成为各司法管辖区内或跨司法管辖区的各类监管机构的重要资源。它有助于在各司法管辖区（包括州内、联邦与各州政府之间，或国际层面）推动更为知情且协调一致的立法和监管进程，并在监管机构之间（监管机构之间的跨界协作，或监管机构与国际组织之间的合作）促进形成，为国际标准和最佳实践铺平道路。
总之，监管科技对于以具有预测性、预防性和动态性的监管来实现技术的负责任规模化应用至关重要。在当今政治上日益分化、跨境技术持续快速进步的世界中，监管科技有望成为服务于全球化、灵活且协调一致的监管框架的通用工具。
